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中国证券投资基金行业协会投资者服务部:帮助财富管理行业更健康

随着公共基金的普及,各财富管理机构也继续加大投资者教育力度。1月12日,蚂蚁投资教育基地和蚂蚁财富联合多家机构召开年度投资教育会议,总结交流2021年投资教育工作。现场,《中国基金报》与蚂蚁投资教育基地联合发布了2021年十大投资教育机构公益名单。富国、汇天富、国泰、中欧、南方、中国工商银行瑞信、中国、易方达、嘉实、创金合信十家基金公司上榜。
根据投资教育会议现场共享的数据,直播、短视频、脱口秀和漫画是投资者最喜欢的四种投资教育形式。更多样化、更有效的投资教育方式正在帮助财富管理行业更健康地发展。中国证券投资基金行业协会投资者服务部负责人熊欣通过视频表示:为人民提供‘理解、记住、文化’的投资教育工作,人民树立了成熟理性的投资理念,资本市场可以健康、稳定、高质量地发展。
教学任重道远:追涨杀跌等行为造成近一半的收入损失。
2021年,公募基金规模突破25万亿元,有效账户数量突破11.9亿元。公募基金的包容性投资价值逐渐凸显。同时,整体市场波动,投资者的收益感也有所不同。更多关注和讨论了基金赚钱,基民不赚钱的现象。投资教育会议现场共享的数据显示,投资者非理性的财务管理行为可能会磨损近一半的收益率。
根据基金公司《公募股权基金投资者利润洞察报告》,截至2021年3月31日,过去15年,主动股票基金年化收益率为16.67%。相应的时间节点,历史上所有个人客户的平均收益率仅为8.85%。换句话说,投资者最终获得的收益通常明显低于该基金的实际业绩。
蚂蚁财富副总经理李晓军分析,基金收入可分为产品收入和用户行为收入,产品收入包括基准收入和超额收入。这些因素决定了投资者的最终收入。
蚂蚁财富平台综合分析发现,2020年投资者持有的股权基金平均产品收益率为27.8%,用户平均行为收益率为-12.1%。行为磨损导致的最终实际收益仅为15.7%,与应得产品收益相比损失近一半。2021年市场震荡时,投资者整体收益率较低,但结论仍相似。
以一只以科技为主题的基金为例,它也持有了一年。用户不同的交易行为导致的收益差异很大:操作较少的懒惰用户的最终收益率为47%,行为收益率仅为-3%,而追涨杀跌用户的最终收益率仅为24%,行为收益率为-28%,前者的实际收益率几乎是后者的两倍。
中国证券投资基金行业协会投资者服务部:帮助财富管理行业更健康
一年一度的教学会议。
这意味着财富管理机构在提高投资者风险意识、传播正确理财观念方面还有很多功课要做。
许多机构认为,公共基金行业一方面要追求更好的产品收入,另一方面也要充分关注投资者的非理性行为。
年度十大投资教育机构公益直播,短视频和脱口秀成为最受欢迎的投教形式。
2021年,教学方式也变得不同。在教学会议上,许多机构回顾了年度教学行动,包括教学直播、情景喜剧、说唱、体操等形式丰富的教学内容和产品。使教学内容生动,成为许多机构努力的方向。
根据中欧基金对3000名投资者的一项调查,投资者最喜欢的前四种投资和教育形式是直播、短片、脱口秀和漫画。中欧基金副总经理徐欣认为,大多数普通投资者都是互联网的土著人,数字平台和投资教育形式为机构解决投资教育问题提供了新的途径。
蚂蚁财富平台的数据还显示,使用直播、财务助理、财富编号、内容社区和财务智库的投资者比只使用过两种服务的投资者更容易获得行为回报。
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一年一度的教学会议。
同日,富国、汇天富、国泰、中欧、南方、中国工商银行瑞信、中国、易方达、嘉实、创金合信十家基金公司登上年度十大投资教育机构公益名单。本列表参考蚂蚁投资教育基地、蚂蚁财富平台等投资教育数据,结合《中国基金日报》的专业评价。据报道,该列表旨在鼓励在投资教育方面取得创新和优异成果的机构,并推动整个行业共同增加对投资者教育的投资。
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