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新基金规模下降 第三方寄售平台面临困难

今年以来,新发基金规模大幅缩水,降至近8年来最低水平,第三方代销平台未能幸免。
近日,《证券日报》记者通过多方了解到,在投资许可证的实施和a股市场的不断回调下,基金第三方寄售平台自今年以来陷入了前所未有的生存困境,不得不恢复同质化竞争手段。现有的寄售平台准备开放红包+低利率模式。
一些受访者告诉《证券日报》,在股市不断回调的情况下,新基金的规模不断缩小,基金寄售平台也受到不同程度的影响。鉴于目前的困难需要解决,一方面,基金寄售平台采取多种措施为股票客户提供服务;另一方面,寻求与有投资许可证的机构合作,突破。
代销规模同比下降90%以上。
统计数据显示,截至3月8日,年内新发基金份额共计1612.96亿股,较去年同期的7989.11亿股下降79.81%。
由于新基金规模的整体下降,第三方寄售平台也面临着前所未有的困难。北京一家第三方基金寄售平台的相关人士告诉记者:今年平台的寄售规模大幅下降,主要是由于产品净值下降、客户恐慌赎回等原因导致规模大幅缩水。在过去的两个月里,该公司的寄售基金规模不到1亿元,比去年同期下降了90%以上。从基金销售的角度来看,稳定的产品似乎更受客户的青睐。固定收益+、FOF和风险较低的纯债务基金的销售远远超过股权基金。
鼎鑫汇金公开发行销售部相关人士也告诉记者,由于今年股市大幅波动,公开发行基金的销售不令人满意。在市场更热衷于价值投资之前,轨道投资战略产品也出现了销售瓶颈。由于整体股市缺乏盈利效应,公共基金迎来了销售寒潮。与前两年的热门基金销售形成鲜明对比的是,今年市场上很少有‘热门基金’,需要彩票才能认购,市场盈利效应低对投资者的认购情绪有很大影响。
《证券日报》记者了解到,由于今年第三方平台基金销量持续下滑,现有平台计划重新开启红包+低利率的同质化竞争模式。
北京另一个第三方平台的相关人士告诉记者,公司准备推出‘认购红包’活动,以提高投资者的认购热情。与此同时,该公司也在考虑降低认购率。利率战是寄售市场的常用竞争手段,现阶段只能采取这些措施。
金融魔方创始人兼首席执行官袁玉来告诉记者,目前公共基金的主要客户仍然是个人投资者,个人投资者的服务也将为平台分销带来大规模增长。然而,在过去的两年里,a股市场的波动加剧了。新基民逐渐意识到,财务管理需要专业知识和稳定的心态。心态的逐渐成熟推动了一些基民进入投资咨询服务市场。
代销平台展示自己的技能,寻求突破。
现在,两个必须回答的问题已经摆在了各种基金寄售平台面前。一是第三方寄售市场陷入生存困境,如何突破?二是在基金寄售市场规模持续上升的背景下,如何做好库存客户服务,进一步形成自身的核心竞争优势?
中国植物基金公共基金分析师张敏告诉记者,近两年来,公共基金寄售市场发展迅速,竞争越来越激烈。第三方寄售平台的基金销售规模已逐渐赶上银行、证券公司等机构。从前100名的最新寄售清单可以看出,以前排名较低的寄售机构现在已经直接与基金公司销售,银行和证券公司呈现出三点世界模式。与此同时,基金寄售平台的服务对象也开始从个人投资者转向机构客户。
从目前的市场环境来看,虽然非银行和证券公司的第三方寄售平台处于困境中,但只要我们能找到突破的方法,未来仍有发展空间。张敏告诉记者,公司以客户为中心,创造核心竞争优势。自今年年初以来,公司通过在线和线下的一对一沟通,帮助客户了解产品波动和市场回调的原因。同时,公司还加大了机构客户布局,开展了在线投资和客户投资业务,以摆脱现有的业务困境。
袁玉来还告诉记者,公司坚持不推荐新基金,因此新基金发行的影响相对有限。但在当前的市场环境下,公司也在积极优化服务,以提高客户的盈利能力。一方面,响应监管要求,积极完成基金投资产品的合规性;另一方面,结合全球宏观动态,为客户提供专业的宏观分析和解读,帮助客户建立长期价值投资理念。
鼎鑫汇金告诉记者,公司积极调整了当前市场形势的销售策略。自去年下半年以来,公司通过投资者教育,引导客户采取分散投资战略,分散头寸、时间,引导投资者建立风险意识。公司还与投资者分享了基金销售过程中的倒三角理论,即基金销售往往表明阶段性顶部的到来,而基金销售往往是最好的投资机会。
想借投顾牌照来解决当前的困境。
记者了解到,在基金寄售市场实施投资许可证后,市场出现了一定的分化模式。一方面,行业肯定了投资许可证的积极意义;另一方面,一些寄售平台希望利用投资许可证的优势来解决当前的经营困难。
张敏认为,投资许可证对基金寄售平台起着非常积极的作用。首先,投资许可证代表服务资格,有投资许可证可以为客户进行基金账户全委托投资,可以直接为客户账户选择、跟进、调整经营基金投资服务,为客户解决基金投资过程中的一系列问题,提高客户的财务体验。其次,投资客户有明确的场景划分,寄售平台客户种类繁多,根据客户投资需求的不同场景划分,可以使投资选择更简单,这对客户和平台都有好处。
张敏还表示,对于客户来说,投资客户业务可以帮助他们做好整个投资服务,提供丰富的陪伴服务,引导客户长期持有,避免追涨杀跌。
袁玉来还认为,投资咨询业务将引导基金分销平台分为两类:以交易为主导的基金超市和以客户保留规模为主导的投资咨询模式。袁玉来说:公司正在与投资咨询试点机构合作,进一步提高投资咨询服务的合规性、风险控制能力和服务能力,赋予基金投资咨询试点机构人工智能,帮助其快速发展。
鼎鑫汇金还表示,基金投资咨询业务具有较高的金融服务能力,对基金投资咨询的实施非常有利于整个行业的标准化发展。许可证管理有利于逐步澄清基金销售平台、推荐人和投资者之间的权利和义务关系;投资者的利益也可以得到更有效的保障。因此,基金投资咨询许可证管理对基金销售行业和投资者来说是一件好事。

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